Goldman Sachs Smart Beta

La cartera Smart Beta invierte más en empresas basadas en tendencias con el potencial de superar el rendimiento del mercado en general a largo plazo. Estas empresas tienen al menos una de las siguientes características: 1) son baratas en relación con su valor contable, 2) tienden a ser sosteniblemente rentables a lo largo del tiempo, 3) sus rendimientos tienen una volatilidad relativamente baja y/o 4) ha tenido una fuerte tendencia alcista en el precio. (Estas características a menudo se denominan factores Smart Beta). Si bien esta cartera mantiene una amplia diversificación y puede conducir a mayores ganancias potenciales a largo plazo, también estará expuesta a un mayor riesgo de pérdidas periódicas.

¿Para quiénes?

Inversores que busquen una cartera bien diversificada centrada en empresas infravaloradas

Holdings

Basado en una asignación de 70% acciones, 30% bonos

Int'l Emerging Market Stocks

GEM
3%

Int'l Developed Market Stocks

GSIE
18.5%

U.S. Stocks - Large Cap

GSLC
42%

U.S. Growth Stocks - Small Cap

GSSC
6.5%

Int'l Emerging Market Bonds

EMB
4%

U.S. Short-Term Treasuries

GBIL
6%

U.S. High Quality Bonds

GCOR
5.8%

U.S. High Yield Corporate Bonds

GHYB
2.5%

U.S. Investment-Grade Corporate Bonds

GIGB
7.2%

U.S. Inflation-Protected Bonds

GTIP
2.5%

Asignaciones al 31 de marzo de 2022.

Esta estrategia de cartera tiene 101 opciones de asignación diferentes, desde 0% bonos hasta 100% acciones. Se seleccionó la cartera de 70% de acciones y 30% de bonos para mostrar las tenencias. Distintas asignaciones tendrán distintas ponderaciones de cada clase de activo. Betterment puede recomendar una asignación diferente basada en varias entradas de objetivos adaptadas a cada cliente, incluido el horizonte de tiempo para su objetivo con el período más largo a partir del 90% de las acciones. Las tenencias que se muestran reflejan el modelo de cartera para cuentas con impuestos diferidos, como IRA o 401(k). Espere diferencias en las cuentas imponibles.

Inversión con beneficios

Ahorro de Impuestos

Las estrategias fiscales automatizadas y optimizadas le ayudarán a ganar más dinero a lo largo del tiempo.

Costos bajos

Mantenga más dinero en su portafolio con fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo y nuestra tarifa anual del 0,25 %.

Ajustes automáticos

Sus inversiones se reequilibran a medida que se mueve el mercado, y los dividendos se reinvierten inmediatamente.