La cartera Smart Beta invierte más en empresas basadas en tendencias con el potencial de superar el rendimiento del mercado en general a largo plazo. Estas empresas tienen al menos una de las siguientes características: 1) son baratas en relación con su valor contable, 2) tienden a ser sosteniblemente rentables a lo largo del tiempo, 3) sus rendimientos tienen una volatilidad relativamente baja y/o 4) ha tenido una fuerte tendencia alcista en el precio. (Estas características a menudo se denominan factores Smart Beta). Si bien esta cartera mantiene una amplia diversificación y puede conducir a mayores ganancias potenciales a largo plazo, también estará expuesta a un mayor riesgo de pérdidas periódicas.
Goldman Sachs Smart Beta
¿Para quiénes?
Inversores que busquen una cartera bien diversificada centrada en empresas infravaloradas
Holdings
Basado en una asignación de 70% acciones, 30% bonos
Int'l Emerging Market Stocks
GEM3%
Int'l Developed Market Stocks
GSIE18.5%
U.S. Stocks - Large Cap
GSLC42%
U.S. Growth Stocks - Small Cap
GSSC6.5%
Int'l Emerging Market Bonds
EMB4%
U.S. Short-Term Treasuries
GBIL6%
U.S. High Quality Bonds
GCOR5.8%
U.S. High Yield Corporate Bonds
GHYB2.5%
U.S. Investment-Grade Corporate Bonds
GIGB7.2%
U.S. Inflation-Protected Bonds
GTIP2.5%
Asignaciones al 31 de marzo de 2022.
Esta estrategia de cartera tiene 101 opciones de asignación diferentes, desde 0% bonos hasta 100% acciones. Se seleccionó la cartera de 70% de acciones y 30% de bonos para mostrar las tenencias. Distintas asignaciones tendrán distintas ponderaciones de cada clase de activo. Betterment puede recomendar una asignación diferente basada en varias entradas de objetivos adaptadas a cada cliente, incluido el horizonte de tiempo para su objetivo con el período más largo a partir del 90% de las acciones. Las tenencias que se muestran reflejan el modelo de cartera para cuentas con impuestos diferidos, como IRA o 401(k). Espere diferencias en las cuentas imponibles.
Inversión con beneficios
Ahorro de Impuestos
Las estrategias fiscales automatizadas y optimizadas le ayudarán a ganar más dinero a lo largo del tiempo.
Costos bajos
Mantenga más dinero en su portafolio con fondos cotizados en bolsa (ETFs) de bajo costo.
Ajustes automáticos
Sus inversiones se reequilibran a medida que se mueve el mercado, y los dividendos se reinvierten inmediatamente.